Хорошие рабочие отношения с вашим финансовым консультантом важны для того, чтобы вы могли получить от своих инвестиций все, что хотите.
Однако иногда вам приходится уйти и найти нового консультанта. Давайте рассмотрим самый простой и профессиональный способ разорвать отношения со своим текущим финансовым консультантом.
Сначала прочтите мелкий шрифт
Когда вы нанимали первого консультанта, вам, возможно, пришлось подписать своего рода контракт. Тщательно расчешите этот контракт, чтобы понять, есть ли какие-либо пункты о расторжении трудового договора, которые могут помешать вашим попыткам уволиться. Вам также необходимо сделать это, чтобы проверить наличие любых комиссий, которые вам, возможно, придется заплатить. Если фирма требует от вас уплаты ежегодной платы за обслуживание, отменяется ли эта плата при вашем уходе или вам придется продолжать платить до конца года?
Если вам ясно, что вы можете уйти от своего консультанта без последствий, все, что потребуется для разрыва отношений с ним, — это официальное письмо с объяснением ситуации.
Соберите записи
Одна из первых вещей, которые вы должны сделать, готовясь уволиться из фирмы, — это получить полную историю ваших инвестиционных записей. Вам необходимо сделать это, чтобы убедиться, что у вас есть полный контроль над переводом любых средств при их переводе. Имея на руках записи, вы сможете увидеть, не пропали ли какие-либо средства и как лучше всего их вернуть.
Передайте бразды правления в свои руки
Когда вы решаете уйти от одного финансового консультанта, это обычно потому, что у вас уже есть на примете другой. Если вы это сделаете, вам следует подготовиться к тому, чтобы передать бразды правления ему как можно скорее. Чем раньше они получат разрешение действовать от вашего имени, тем скорее вы сможете расслабиться и позволить им взять контроль в свои руки.
Именно он должен взаимодействовать с вашим бывшим финансовым консультантом по поводу новых средств. Убедитесь, что вас полностью информируют на каждом шагу; в конце концов, они имеют дело с вашими деньгами.
Начать судебное разбирательство
Если вы уволились от предыдущего финансового консультанта из-за негативного инцидента, вы можете захотеть возбудить против него судебное дело. Это может быть особенно актуально, если вы хотите потребовать компенсацию за неправильно проданные инвестиции.
Лучше сначала полностью разорвать отношения с ними, прежде чем обращаться в суд. Вы не хотите давать им возможность иметь какую-либо власть над вами на случай, если в последний момент они решат совершить что-то злонамеренное.
Лучший способ попрощаться со своим финансовым консультантом всегда будет спокойным и профессиональным. Если вы расстаетесь в хороших отношениях, возможно, вы даже решите преподнести им небольшой подарок в знак благодарности за помощь, которую они оказывали вам на протяжении многих лет. Если вы чувствуете, что готовы к переезду, не останавливайтесь. Следуйте советам из этой статьи, и вскоре вы будете готовы приступить к своим новым финансовым начинаниям.